こんにちは。melty hopeです。
そういえば毎月3000円投資してたよね?
どうなったほぅ?(前回から1年)
そういえば、してたわ。(また、ほったらかしてた。。)
みてみましょー!
きっかけ
3000円投資のきっかけは社会人になって数年目、お金持ちになりたい私は投資に興味をもちました。
何冊か読み、私にとって一番分かりやすかった本がこちら
横山 光昭『はじめての人のための3000円投資生活』
(現在はバージョンアップした『貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス』がでています)
ちなみにAmazonの「Kindle Unlimited」対象の本なので
月額980円(初回30日は無料)で読むことができます。
この本のポイントは
・文章がとても分かりやすく、投資初心者にとっても理解しやすい内容
・月3,000円ということで、投資しやすい金額
・一度投資すればほったらかしで大丈夫
・3,000円投資するまでの流れが書かれている
ことです。できるだけリスクを少なくし、お財布に優しい投資をしたかった私にはピッタリでした。
わくわくとドキドキが合わさった感情の中、ついに2017年10月に投資デビューします。
結果は?
本にはいくつかおすすめの証券口座とおすすめ商品が載っていました。
私はその中で
証券会社:SBI証券
公式HPへ
商品:世界経済インデックスファンド
(三井住友トラスト・アセットマネジメント)
を選びました。
証券会社の理由:SBI証券は種類が多く、手数料が安かったから。
商品の理由:国内、先進国、新興国の株式と債券に投資ができ、バランス型投信だったから。
インデックスファンドとは、市場全体の値動きに連動する運用のことです。
また投資信託なので、投資のプロに運用をお願いしています。
つまり、国内、先進国、新興国の株式や債券などをバランスよく、投資のプロにお任せしている投資になります。
まかせっきりですが、実績もあったので、こちらを選びました。
そして、5年半ほったらかした結果は。。。?
利益が出ていましたー!
評価額が248,586.34円で損益が+47,580.24円
(1年前は、評価額が196,780.72円で損益が+34,779.69円)
投資信託していなかったら月3,000円×67か月(5年7か月)=204,000円
なので47,586円プラスになっています。
(細かい計算はちょっと違っていますが。。)
めっちゃありがたい!
もちろん下がるときもありますが、5年間の基準価格を見るとこんな感じ。
右肩あがりですね。
毎月の支出に負担にならない額でやれて、しかも47,000円以上プラスになっている。
あくまで投資は自己責任ですが、やってよかったです。
「3000円投資生活」でSBI証券の口座開設に興味を持った方はこちらからできます。
まとめ
ということで、投資初心者が毎月3,000円投資を5年半やったら、47,000円以上のプラスになっていました。
投資金額を増やそうか迷ったこともあるけど、しばらくはこのまま様子をみます。
投資のきっかけになった『はじめての人のための3000円投資生活』
(現在はバージョンアップした『貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス 』)
は読みやすくておすすめです。
投資やってみたいけど、ちょっと怖い。。
銀行に預けたままは増えないって知ってるけど。。
給料は上がらないし、モノの値段は上がるし。。
など将来の不安を取り除くための一つの材料になればうれしいです。
さらに、こちらは「Audible」で無料体験で聞けます。
また、『はじめての人のための3000円投資生活』を読んでみたい方は
「Kindle Unlimited」がおすすめです。
最後までお読みいただきありがとうございます。
日々の生活のご参考になれば幸いです♪